个人银行账户一次进账多少会被查？

关于问题个人银行账户一次进账多少会被查？一共有 2 位热心网友为你解答:

【1】、来自网友【沪成信税务师事务所】的最佳回答：

从银行的角度上来讲，短期上应该是会付一定的交易额度的，这个额度上的多少一般而言，短线上来说，如果你账户只要达到了 5 万元，那么银行就会开始对你的个人账户进行调查，超过了 5 万元，银行工作就会将你的转账记录，甚至是来源发送国家机关进行监控，而且如果你的账号还会持续的有资金持续的流入，那么国家方面自然会对你的这个账户进行严厉的审查，对你账户的本身进行一定的走账流水，因为短期上来讲你没有几万元的收入突然出现了一下子连续多比几万，甚至是几十，上百万的走账流水，那么银行就会对你的账号进行日常审核，很可能会接打电话咨询，或者是进行实时的监控是否存在洗钱的行为。

这些操作流程也是会出现的，但大家不用担心，如果自己的金钱来自有道，并且没有出现什么问题，假设说很可能你这笔哪一款是因为你 6 个钱包集合在一个账户里面买房，或运气好一点中了福利彩票 500 万的头奖，都有可能有大笔金钱的流露，但是大家只要不是做违法行为，都不会出现大的问题。

所以说个人的账户是 5 万元流水，而实体账户可能是 100 万左右，而企业账户大概是 200 万左右，目前大家一定要相信银行和国家部门是不会冤枉，任何一个人的，只要大家存钱是合法的，都不会有任何问题金钱也能得到实质性的保障。

大额交易的话，会被检查，但是你的账户没有问题的话，那就不必担心的。主要是根据 2017 年 7 月 1 日起施行的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

那么，一般什么情况，会被调取记录来看呢？（1）法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额 100 万元以上的单笔转账支付；

（2）金额 20 万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；

（3）个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额 20 万元以上的款项划转。

但是我认为，这个没有必要过于担心。

毕竟大数据时代下，资金走账是常事，不是说你走账就是有问题的。

主要银行和监管机构要防范的还是违法的账户。

打个比方，如果你的账户走账过于异常，就有可能会涉及偷税漏税的操作，现在的这个节骨眼上，税务问题是非常严重的。所以很多习惯公转私的，已经在走正规的路子了。一旦银行账户查到这些情况，对应的个人客户都是会受到影响的。

当然了，你的钱不会拿不出来，如果你的账户不是被有权机关控制的情况下，还是可以在柜台办理业务的。

其次，还是要防止诈骗。现在整体的诈骗链上，买卖银行卡的人很多。银行卡突然之间的频繁交易，会被引起重视。

说白了，只要你的账户是正常的，上下游都是正常的，那就不用担心。

最近很多私人账户被冻结，很多人认为我没有公司为什么会有执法机关要求我补交税款，其实主要是银行负起了反偷逃税款的监控。

一、个人银行被查主要原因是个人流水频繁进出，金额较大，自 4 月份起，各地金融机构与税务、反洗钱机构合作，对老板私户与公司账户之间频繁的资金交易进行监控。

二、告诫所有企业老板们：不要再用个人银行账户隐藏公司收入了，一旦受监控，监控对象包括公司主要负责人及财务人员个人的所有银行账户明细。大数据下，掌握私人资金动态是轻而易举的。所以要合法合规的经营。

以下九类交易很容易引起监控

个人账户现金进账 5 万以上会被查，其他方式转账进账不会被查，只有在转账划转给其他账户的时候才会被查，除非反洗钱中心认定这个是可疑交易。

银行账户往来超过一定的额度之后会被查，这个估计很多人都不知道，但在实际的转账过程中，银行对大额资金的交易一般都会进行监测。

针对这个问题，我们下面详细来大家解释下。

个人账户转账多少会被查呢？

根据中国人民银行令〔2016〕第 3 号相关规定，中国人民银行对《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第 2 号发布）进行了修订，经 2016 年 12 月 9 日第 9 次行长办公会议通过，自 2017 年 7 月 1 日起施行。

新的管理办法生效之后，对大额交易和可以交易的规定如下：

（一）当日单笔或者累计交易人民币 5 万元以上（含 5 万元）、外币等值 1 万美元以上（含 1 万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币 200 万元以上（含 200 万元）、外币等值 20 万美元以上（含 20 万美元）的款项划转。

（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币 50 万元以上（含 50 万元）、外币等值 10 万美元以上（含 10 万美元）的境内款项划转。

（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币 20 万元以上（含 20 万元）、外币等值 1 万美元以上（含 1 万美元）的跨境款项划转。

根据上面这个规定，个人账户入账 5 万块钱以上现金，在国内转账 50 万人民币或等值外币 10 万美元以上，国境转账 20 万元或等值 1 万美元以上，会被列入大额交易进行上报。

如果个人的银行账户当日里面不论是单笔还是累计交易额达到了五万元，那么就被视作为大额交易了，就会引起工作人员的注意，会专门调出这条记录，而且会上报到国家的监测中心然后实行监测，这个时候是不会立马就进行审查的，因为单凭这个金额超出规定还不能说明什么。

而是在这之后的一定时间段内，如果这个银行账号再次出现比较反常的交易记录，就比如说之前都是几千块的入账，这一下子突然就是几万块甚至数十万块的入账。那么银行就要开始查了，首先他们是会拨打电话告诉该账号持有者，询问最近的钱财交易状况，只是说你有洗钱的嫌疑，但是并没有确定，而他们只是在执行公务罢了。

所以千万不要害怕，觉得自己是不是惹上什么事了，只要你自己行得正，没做过什么坏事，那就可以问心无愧了，万一真的中个五百万的大奖这也不是零可能性的呀。所以，在后续的调查当中，都是可以洗掉你的嫌疑的。

不过这是个人账户是五万元的额度，如果是那些个体户等特殊职业的银行账户，额度也是会有所提高的，个体户是 100 万元，而企业则是 200 万元。但是当人们在银行进行存款等业务，只要是合法行为都是受国家法律保护的，只有相关的执法人员手持可以证明身份的证件并经过相关单位同意之后，银行才有权利协助他们进行调查的。

超出你所应得的范围。