关于问题散户怎样炒股才能不亏钱？一共有 2 位热心网友为你解答:
【1】、来自网友【郭小凡财经】的最佳回答：
很简单！炒股这件事情，玩了三年以上，想亏损，真的太难了！有一个不亏损的秘籍，只要你做到了，再有亏损，那就像中彩票了！
在市场实现稳定盈利的人，逻辑都相差不多，只有亏损的人，理由才五花八门。小凡的盈利核心，就是永不追高，长线低吸，永远只在价值线下方建仓。相信国运，也就是相信企业的经营！因为国运，就是各行各业的龙头企业，可持续增长。所以，内在估值可持续增长，散户就没有亏损的可能！炒股，每个人都有自己的炒股逻辑，或者交易体系，没有对错，只有合适与否，能够盈利的交易体系，就是最好的体系。
“价值线”是什么？
关于价值线，不方便多讲，这是自己的吃饭本领，最关键是发出去了，你们也看不到，因为过于真实的内容，不适宜分享。之前，用各种方式，分享了自己的 30 分钟箱体运营体系，除了少数粉丝受益到，其他人都看不到了，被下架了好多回。业绩增长的股票，对应的二级市场股价，一定是震荡向上，很少有例外。不要说中石油，认识一点数字，都知道业绩是一路下滑，上市就是巅峰，1400 亿的利润，下滑到只有几十亿。那么，这些业绩稳增长的蓝筹股，就有一根属于它自己的价值线，股价就围绕这一根向上的价值线波动，这一根价值线，也叫内在估值线。
二级市场只是股价波动，并不影响企业的经营，内在增长是企业经营的结果，而不是资金炒作的结果。用我们财管的说法，叫可持续增长率，是一根延续向上的直线。一根价值线，就是我们散户的本金生命线，价值线下方是安全区，上方是风险泡沫区。你玩反了，就亏损了，因为企业不会因为炒作，就真值那么多了。内在估值的增长，是企业经营所得，而不是炒作，时间会让估值回归。价值线我不会教你如何画，因为每个人的财务基础不同，我是审计出身，注册会计师。简单处理，就是一根中轴，以行业平均 PE 画线，始终在一个 PE 水平，过去 K 线用月线复盘，一根向上的中轴，不要精确，差不多就行了。建仓下跌 20%，叫正常波动，无须理会，我 75%的概率是第一笔建仓后下跌 20%，不影响最后盈利。
炒股，不亏损的核心是什么？
很简单，就是只值 1 元的东西，等待市场错杀，值 0.8 元的时候建仓。我绝对不会用 2 元去长期持有它。所以很多朋友不理解，为什么我对于热点、高估题材，没有兴趣的原因。盈利很快，可是回撤这件事情，我解决不了。我可以实现一月翻倍，但我不确定未来三个月，是否会回撤完，内心永无宁日。小资金，可以玩玩，但是大资金还是没有必要如此了。稳定的盈利，相对确定性的收益，就够你享受股市了，还贪那些芝麻做什么？对于高估的股票，可以做价值投机波动，但也不会在高估的时候进场，就是主跌浪之后，抢反弹行情，并不是做反转行情。
至于反弹，或者反转的 K 线形态，逻辑，我在交易体系的专栏有分享，反弹该怎么做，反转该怎么做？长线低吸，我钟情于低位反转，反转的核心基础，就是低估，只有低估了，才有资金吸筹，才有长期行情，主升浪的形成，取决于主力有多少低估筹码。一件估值在 1 元的东西，以 0.8 元持有，永远都不用担心，未来会亏损，有人喜欢研究 K 线，股价，我喜欢研究数字背后的企业，就是内在估值，我要知道自己买得值不值？
最后总结
估值，是一件系统性的工程，研究一只股票，少则三个月，多则半年以上。没有团队，精力有限，炒股这么多年，熟悉的股票，也就 10 只，我清楚地知道他们的估值变动。在自选股里，哪天遇到低估了，或者不理性下跌，就建仓，10 只里面，一年有 2 只出现机会了，就够自己的本金了，周而复始，哪个低估了，就建仓，涨了就派发。
谈估值，有点像炒古董，你熟悉什么，才能估价，玩珠宝的商人，不会去收藏青瓷，因为他熟悉珠宝，不一定熟悉青瓷，收青瓷，可能会看走眼，砸在自己手里。个人而言，对于消费蓝筹股，特别是食品、饮料、医药，我不会看走眼，因为玩了五年了，所以能估个价。绝大多数股票、行业，我看不准，看不懂的生意，就不做，也就没风险了。原创不易，谢谢点赞、关注，这样下次就会第一时间收到更新了……投资有风险，入市需谨慎！
【2】、来自网友【白猫财眼】的最佳回答：
有人说，放弃炒股意味着不会亏钱，能战胜 70%以上的散户投资者。如果仔细想想，这话还真没错，股票交易市场中，但凡产生交易，就意味着大概率的亏钱。从交易机制上来看，大量的手续费、印花税、券商交易佣金，就在无形中抽干整个市场，更别提那源源不断的 IPO 融资，增发，解禁，大股东减持套现了，都需要大量的资金去填坑。仅有那微不足道的分红，在不断地填补整个市场的空缺，而分红除权还收税的机制，决定了这种注水本身也是不太可能弥补市场上大部分人亏钱的坑。可以这么说，这个股票市场是个抽水机，亏钱是大概率事件，这是市场机制本身造成的。但之所以有人赚到了钱，因为这个市场的蓄水池越来越大，还是有更多的资金在不停地往市场里注水，让这个市场出现财富效应的。还有一批上市公司，也确确实实地成长了起来，在把企业做大的同时，股价自然也就水涨船高了，而投资者也确实有了不俗的回报。但这样的企业，占比整个市场，终究是很小的一部分，所以享受到这些企业发展红利的投资者，也自然就占比很少了。想要在这个市场里赚到钱，说难并没有那么的难，但也绝不是那么的简单。市场有一百种方法让你亏钱，而且还会不断推陈出新，让你措手不及。反过来看，如果你能明白市场到底能赚哪两种钱，就会明白市场让你亏钱的真正原因了。其实，这个市场里所有的财富效应背后，都离不开资金的推波助澜。而资金赚钱的模式，细数一下，其实只有两种。第一种，靠资金“博弈”赚钱。所谓的资金博弈，指的是存量资金的博弈。举个例子，应该很容易明白。你眼前有两个袋子，一袋子钱，一袋子钻石，在最开始的时候，你选择了一袋子钻石。你可以通过用钱去换另一个袋子里的钻石，指望钻石升值来赚钱。但是最后你发现，钱和钻石的总量是对等的，不存在钱会变多，更不存在钻石会变多。不管怎么换，交易背后只是钱从一个袋子里，到了另一个袋子里。这种单纯的博弈背后，其实是一个大鱼吃小鱼的故事，享有掌控权的大资金，可以左右钻石的价格，在市场上进行高抛低吸，然后一步步掏空散户口袋里的钱。单纯的资金博弈过程中，本身不产生任何的价值，只产生对等的交易。交易双方，永远在筹码和现金中不停地切换，通过单纯的交易买卖形式，赚取差价。在这种存量博弈的市场里，散户无法左右涨跌，只能被动地跟随，一旦方向上判断错误，终究逃不过亏钱的结局。而主力资金，由于本身掌控着涨跌的决定权，可以根据散户的反应去做调整，可以说是立于不败之地。这种存量博弈的市场，永远重复着这样的规律，亘古不变，赚钱一定是小概率的。第二种，靠资金“膨胀”赚钱。另一种资金赚钱的方式，叫做赚后来人的钱。你可以理解为是增量资金市场的大淘金。所谓增量资金的市场，指的是市场里的资金越来越多，原本入局的资金，手里的筹码自然更值钱了。举个例子，一只股票一共有 100 万股，每股 100 块钱，流通市值 1 个亿。如果流通股占比 20%，有 20 万股，那么实际流通的交易筹码，价值就是 2000 万。如果市场里原本交易的资金从 2000 万，变成了 3000 万，多了 1000 万增量资金，那么股价自然水涨船高了。因为资金膨胀了，筹码还没有，依然是那么多，买卖双方的平衡自然就被打破了。所以，当市场出现放量的时候，股价上涨的概率是非常高的，因为钱多了。而原本拿着筹码的人，自然就会赚钱了，赚的就是后来入市的资金带来的资金溢价。反之，当资金开始从市场里大量抽水，离开市场后，不愿意再进入市场，股票的资金溢价消失，就会出现流动性陷阱，从而跌跌不休。不是因为股票不值钱，而是因为没有钱去把股票“兑换”回现金了，就会有人贱卖了。所以，在牛市里，股票自然就会不断上涨，而到了熊市里，股价自然就会不断地下跌。当你发现自己参与的，是一个成交量越来越小的熊市，那几乎是赚不到钱的。当然，白马股的投资，本质上也是资金膨胀的钱，因为随着业绩的增长，这些股票吸引资金的能力越来越强，自然也就进入了资金膨胀的循环。而当业绩出现下滑的时候，或者业绩预期下滑的时候，资金开始撤离，资金从膨胀转为紧缩，也就自然开始下跌了。散户炒股想要不亏钱，就要从上述两点出发，考虑整个市场的资金，到底是怎么赚钱的，又怎么去让你亏钱的，什么时候该入场，什么样的股票值得入场。
如果说，今天买股票，如何保证明天不亏钱，那我想只有一个办法，就是弃暗投明，别买了。如果说，炒股如何保证长期不亏钱，或者说是大概率赚钱，小概率亏钱，那还是有办法的。1、减少纯博弈性投资。很多人亏钱的主要原因，就是赌性太重，非常喜欢博弈。所谓的纯博弈，可能就是自己感觉都是五五开，就能入场进行交易了。很多人买卖股票凭感觉，没有太多的规则可言，感觉好像会涨，就买了，这就属于单纯的博弈。或者简单地说，我猜猜明天会涨会跌。纯博弈性的投资，之所以赚不到钱，本质原因就只有一个，就是主力资金要赚钱。主力资金会根据散户资金的方向性判断，做出相反的决策方向，这导致实际猜对的散户资金量，一定是低于 50%的。就比如主力资金发现散户在大量跟风买入，完全可以直接砸盘出货，如果散户是在纷纷割肉止损，它完全可以反向选择主动买入。纯博弈性投资的背后，是散户和主力之间打明牌，所以长期来看，主力可以立于不败之地，而散户却会久赌必输。放弃这一类单纯的博弈，也等于是一种好的放弃亏损的方式，想成为博弈高手，可没那么简单。2、下跌趋势中减少持仓。有一点，是可以帮助你减少亏损的，就是在下跌趋势中，减少持仓量。说白了，持仓量决定了盈亏的比例，如果你只有 30%的持仓，下跌 30%的情况下，也就亏损 9%。绝大多数散户，喜欢保持一年 365 天，天天满仓的状态，总觉得自己的股票好，自己的股票会涨。实际情况其实很明显，股票根本不可能每天都在涨，尤其是在下跌趋势中，大把的股票是持续下跌的。这种情况下，理论上空仓是最好的，但实际情况可以不空仓，选择减少持仓更为得当。在跌跌不休，反弹既少又没有力度的情况下，选择主动降低仓位，耐心等待是一种智慧。千万不要急于去把手里的牌都打出去，不要急于去抄底，快速满仓，要知道趋势的改变需要很大的势能，也就是资金的入场，这是需要周期的。不要去和时间较劲，降低风险，然后静观其变才是最好的方式。3、缩量态势下降低交易频率。还有一种情况下，可以通过降低交易频率，来避免风险，那就是缩量态势。很多人认为缩量是爆发前的寂静，但对于这句话是有一些误读的。缩量态势，其实是交易不活跃的情况，是资金博弈的末期，并不代表就一定会爆发，一定会上涨。这就好像，多空双方本来是在交战，突然之间停火了，然后就缩量了。很有可能，在若干天的寂静之后，重新引发多空战争，也完全有可能双方会继续僵持。这种情况下，耐心等待变化出现，以静制动，才是最好的方式方法。并不是说高频交易就是一种错觉，而是高频交易很难在这些当下不温不火的股票上起作用。既然资金不动，那作为散户应该也选择不动，以此来应对主力资金的突然袭击。4、尽量不碰亏损股。第四点其实很重要，因为很多散户真的是在以命相搏。对于亏损的股票来说，就是扛着一颗雷在前行。不是说亏损股一定没有投资价值，没有投资机会，很多亏损股在扭亏之后会出现大幅度的上涨。但是对于散户来说，要判断亏损股能否扭亏，这一点就太难了。可以说，即便是上市公司本身，也没有想过自己未来的路到底会走成什么样。业绩差，但是不亏损，那就再差也差不到哪里去，至少净资产还在增长，但亏损股就完全不一样了，很有可能会直接跌穿，导致巨额亏损。因为亏损的企业，根本没有任何的市值定价权力，全凭市场资金说了算。所以，对于信息不对称的散户来说，尽量避免这种情况发生，避免亏损股，可以大大降低踩雷的机会。5、存量市场只做热点。之前提到了存量市场，存量市场的规律，就是资金劲往一处使，剩下一地鸡毛。当你发现整个市场处于量能无法有效放大的时候，要么就是在震荡，要么就是在阴跌。这时候，如果市场有行情热点，那么行情热点势必是相对比较集中的。因为市场资金不足，是无法大规模去作战的，只能集中兵力在局部折腾。所以，这时候资金在哪里，就一定要着重关注哪里，而那些没有量的股票，尽量不要去参与。存量市场非常残酷，就是资金的你争我夺，没量代表连争夺的意愿都不足。想要在这样的市场里不亏钱，那就不要去找那些没有资金关注的股票，把注意力集中到资金集中的地方去。6、超涨的股票坚决不碰。还有一种伤害，叫做高位接盘。哪怕是一些优质个股，可能会长期上涨，但是如果在相对高位接盘，完全有可能会被套很长一段时间。很多人说，一只股票怎么定义超涨，有些已经涨了几倍，还在继续往上涨。其实，超涨的概念，就是涨幅已经远超过业绩增长的预期了。这并不是说超涨的股票，短期就一定不会涨了，或者说未来就一定不会涨了。但超涨的股票，背后蕴藏的风险，是极大的，至少是腰斩起步的。不要因为短期的一些蝇头小利，就在风险与收益不对等的情况下进行博弈了。股票在大幅度上涨之后，都会有一个理性的价值回归动作，而这个动作会带来 30-50%的下跌，并且可能会伴随 6-24 个月的漫长调整期。7、懂得顺应大势而为。顺势而为， 是应对亏损最好的方式之一。如果你发现一只股票的势不对了，那应该酒糟离场，而不是报以幻想。如果你发现市场整体已经出现了大势已去的局面，那就应该顺势而为。散户在市场里生存，主要是靠跟着大资金走，而大资金的行动背后，其实就是大势。整个市场的行情，都是要基于大盘指数的，而大盘指数本身，又是所有股票的一个集合体。可以说两者相辅相成，互相影响。大势的背后，就是资金的动向，顺势而为，其实就是跟着大资金走。8、以行业选择为优先级导向。最后一点，也是尽量保证不亏钱的方式，就是从宏观到微观，从行业到个股。很多人犯了致命的错误，就是在一些夕阳行业里淘金。我们都知道，风来了连猪都会飞，其实就是告诉我们，要以行业为优先级导向。想要大概率不亏钱，就尽量选择一个鸡犬升天的风口行业。而那些看似稳定的夕阳行业，其实是大概率会亏钱的，因为自己关注度很低。好的公司可以催生好多优秀的人才，而好的行业会催生出好的上市公司。宏观面上的行业选择，一定要谨慎，因为这决定了炒股的成败，就像是男怕入错行。股票投资选对了行业，等于成功了一大半。
其实，对于散户来说，一定要先学会不亏，再选择求胜。有一句话，叫做守正出奇。一定要先找到不亏钱的方式，尽量地保护好本金，然后再找到赚钱的方法。散户要记住一点，这个单边的市场上，主力资金要赚钱，就一定会拉升股票，所以散户要跟对主力，但主力最终的目标是全身而退，势必要收割散户群体，所以散户要学会与主力的生存法则。这就跟你必须学会火中取栗，才有可能赚到钱，是一个道理。只不过，股市讲究的是方法，并不是靠运气，找对方法自然就有机会。不为失败找借口，只为成功找方法。
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